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一括投資シミュレーター

ステップ 1 / 3 一括投資シミュレーター

今日まとめて投資し、期間中そのまま運用する金額です。

次へ:利回りと期間

一括投資とは、毎月積み立てるのではなく、まとまった金額を一度だけ投資してそのまま運用する方法です。このシミュレーターでは、その金額が将来いくらになるかを試算できます。投資額、想定する年利回り、運用年数を入力すると、将来価値、運用益の目安、年ごとの推移表が表示されます。想定インフレ率も入力すれば、同じ結果を現在の貨幣価値に換算して表示するので、増えた分が購買力としてどれだけの価値を持つかも確認できます。

一括投資シミュレーターの使い方

  1. 1

    投資額を入力します

    今日一度に投資する金額を入力します(例:1000000)。運用期間中は追加も引き出しもせず、そのまま運用する前提です。

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    利回りと期間を設定し、必要ならインフレ率も入力します

    想定する年利回りを0〜100%の範囲で、運用年数を1〜60の整数で入力します。インフレ率は任意です。空欄のままなら調整は行われず、年率を入力すると現在の貨幣価値での金額も表示されます。

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    将来価値を確認します

    結果ページには、将来価値、投資元本、運用益の目安に加えて、各年末の残高が表示されます。数値を直すときは「戻る」、別の投資を試すときは「最初からやり直す」を使ってください。

将来価値の計算方法

このシミュレーターは、利回りを年に1回加算する複利で計算します。

FV = P x (1 + r)^n

  • P は一度に投資する金額です。
  • r は想定年利回りを小数で表した値です(8%なら0.08)。
  • n は運用年数です。

運用益の目安は、将来価値から投資元本を引いた金額です。利回りが0の場合、将来価値は投資元本と同じになります。

インフレ率を入力した場合、現在の貨幣価値に換算した金額は、将来価値を累積インフレ率で割って求めます:FV / (1 + inflation)^n

計算例

100,000を想定年利回り8%で10年間運用すると、1.08^10 = 2.1589 となり、将来価値は約215,892、運用益の目安は約115,892です。1年後の残高は108,000、2年後は116,640(108,000 x 1.08)で、それまでの運用益にも利回りがつくため、年ごとの増加幅は少しずつ大きくなります。

同じ10年間で年3%のインフレが続くと、物価は 1.03^10 = 1.3439 倍になります。このとき215,892で買えるものは、現在の約160,644で買えるものと同じです。

100,000を年8%で運用した場合

運用年数 将来価値 運用益の目安 インフレ率3%での現在価値
5 146,933 46,933 126,746
10 215,892 115,892 160,644
20 466,096 366,096 258,066
30 1,006,266 906,266 414,568

増え方は指数関数的で、年8%なら元本はおよそ9年ごとに2倍になります。インフレは逆方向に同じ仕組みで働くため、右端の列は2列目よりずっとゆるやかに増えます。

このシミュレーターに含まれないもの

  • 利回りはご自身で決める一定の年率です。実際の投資は上下するため、結果は異なります。
  • 利息は年に1回加算されます。月次や日次で複利計算される商品では、表示上の利率が同じでもわずかに多く増えます。
  • 手数料、信託報酬、税金は差し引いていません。
  • 最初の日以降の追加や引き出しは想定していません。毎月の積立には、積立投資(SIP)のシミュレーターをお使いください。
  • 金額は閲覧中のサイトの通貨形式で表示されますが、計算そのものは通貨に依存しません。

よくある質問

一括投資とは、最初に1回でまとまった金額を投じることです。たとえば相続したお金、ボーナス、貯蓄を一度に投資信託や預金に預けるケースが当てはまります。少額を定期的に投資する積立投資とは対照的です。このツールは、その1回分の資金が一定の想定利回りでいくらに増えるかを試算します。

年1回です。利回りは毎年末に1回加算され、FV = P x (1 + r)^n の式を使います。口座やファンドがもっと頻繁に複利計算する場合、実際の結果は表示額よりわずかに高くなります。

検討している資産について、長期の平均として現実的と考える年利回りを入力してください。慎重な値と楽観的な値の両方を試すと参考になります。結果の信頼性はこの前提次第で、過去の利回りが将来を保証するわけではありません。

任意の入力欄です。入力すると、結果ページに現在の貨幣価値に換算した将来価値と、年ごとの表に対応する列が追加されます。増えた分が実際にどれだけの購買力になるかを確認できます。空欄のときは何も調整されません。

そうはなりません。運用益は投資額に比例します。利回り8%なら、1年目は投資額の8%が加わり、その後の各年はより大きくなった残高の8%が加わります。そのため運用益の列は加速して増えていきます。

いいえ。入力した値は結果を計算するためにサーバーへ送信され、ステップを移動する間はページのリンクに付加されるので、計算内容をブックマークしたり共有したりできます。アカウントやプロフィールに保存されることはありません。

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