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ROI計算機

ステップ 1 / 3 総 ROI
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投資額、受け取ったリターン、保有期間を入力すると、計算機が単純ROI（利益／コスト）、年率換算ROI（1年で同じ結果へ複利で達する率）、時間加重比較を返します。「2年で40%稼いだ」を「6か月で30%稼いだ」と比べる前の手早いチェックに最適です、前者のほうが年率換算では劣ります。

数値の並べ方

  1. 1

    投資額とリターンを入力

    コストは投入した額、リターンは途中で支払われた配当や利息を含む最終的な価値です。

  2. 2

    保有期間を入力

    年と月で。ツールは年率換算のために端数の期間を換算します。

  3. 3

    単純ROI

    (リターン - コスト) / コスト。時間を無視した総パーセント利益を示します。

  4. 4

    年率換算ROI

    ((リターン / コスト)^(1/年)) - 1。相当する年間複利率を示します。

例題

¥10,000を投資し、3年後に¥13,500で売却しました。

単純ROI       = (13,500 - 10,000) / 10,000 = 35%
年率換算      = (13,500 / 10,000)^(1/3) - 1 = 10.52% / 年

35%という見出しは、まったく問題ないものの目立たない10.5%の年間リターンを隠しています。

単純対年率換算対IRR

指標 使いどころ 弱点
単純ROI 単一期間の投資、キャッシュフローなし 時間を無視する
年率換算ROI 期間の異なる投資の比較 リターンが再投資されると仮定する
CAGR 単一の出入りでは年率換算と同じ 期中のキャッシュフローがないと仮定する
IRR 時間をまたぐ複数の出入りのキャッシュフロー 奇妙なフローでは複数の解を持ち得る
時間加重 入金をまたぐポートフォリオのパフォーマンス リターンの順序効果を無視する
資金加重 入金を含む投資家の経験 タイミングに敏感

ベンチマーク

資産 一般的な年間リターン（税引前・手数料前）
現金／高利回り預金 0–5%
国債（10年） 2–5%
社債（投資適格） 4–7%
S&P 500（長期） 7–10%（実質、インフレ後 ~6–7%）
不動産（REIT） 5–9%
プライベートエクイティ 8–15%（変動がはるかに大きい）
ベンチャーキャピタル テールが長い；中央値ファンドのIRRは約15%、ばらつきは非常に大きい

10%の年率換算リターンは「市場平均」のベンチマークです。これを数十年にわたって一貫して上回れれば優秀です。アクティブ運用のマネージャーの大半はそうできません。

落とし穴

  • 手数料と税金を忘れる。 10%のグロスリターンは、一般的なファンドの手数料と短期キャピタルゲインを差し引くとおそらく7%です。
  • ROIと利益を混同する。 100%のROIは資金が倍になったことを意味します。100%の利益は、定義する人次第で同じことを意味することも別のことを意味することもあります。
  • 通貨を無視する。 自国通貨に対して20%下落した通貨で15%のリターンを得る投資は、実質的には5%の損失です。
  • 開始日と終了日のつまみ食い。 2009年から2021年の株式市場リターンは、2000年から2010年とはまったく異なって見えます。誠実なベンチマークにはローリングウィンドウを使ってください。
  • インフレ。 6%のインフレ下での名目8%のリターンは、実質2%のリターンです。退職計画では、重要なのは実質リターンです。

計算機がしないこと

  • 期中の入金の処理。 定期的な拠出があるポートフォリオには、IRRまたは時間加重リターンのツールを使ってください。
  • インフレ調整。 リターンは名目です。実質リターンには予想インフレを差し引いてください。
  • 税の考慮。 短期対長期のキャピタルゲイン、配当の扱い、法域ごとのルールは対象外です。
  • リスク調整。 シャープレシオ、ソルティノ、最大ドローダウンは別の計算です。ROIだけでは、それを得るために負ったリスクは分かりません。

よくある質問

同じ期間の単一期間投資ならそうです。異なる保有期間をまたいで比較するには、年率換算ROI（CAGR）が公平な比較です。

ROIは全期間にわたる総リターン（例: 合計35%）です。CAGRは相当する複利年率です。3年で35%は約10.5%のCAGRです。

いいえ。計算機は税引前・手数料控除前の数値を返します。ネットのROIが欲しい場合は、入力する前にリターンからコストを差し引いてください。

異なる時点での複数のキャッシュフローを扱うIRR（内部収益率）を使ってください。単純ROIは単一の投資と単一の出口を仮定します。

文脈次第です。現金: 0〜5%が普通。株式: 長期平均で7〜10%。スタートアップ: ほとんどの案件での全損を補うには、平均で30%以上の年率換算が必要です。

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